top of page
Ujasněte si Vaši cestu za spokojeným stářím. Miliony může mít opravdu kdokoliv i formou penzijního spoření. Je třeba ale vědět, kam Vaše aktuální kroky vedou. 🐾
Jste zde, protože...
Zde
👉 Máte penzijní spoření, ale nevíte, co z toho budete mít
👉 Myslíte si, že ani doplňkové penzijní spoření s maximálním státním příspěvkem Vás dostatečně nepřipraví na stáří
👉 Slyšeli jste o DIPu, ale pořád vlastně nevíte, co to je
👉 Máte staré penzijní připojištění a bojíte se, že příliš nevynáší
👉 Nemáte žádné penzijní spoření, ale víte, že důchod Vám nebude stačit
👉 Platíte si investiční životní pojištění, ale nejste si jisti, co Vám to přinese
Ale místo toho byste rádi...
✅ Měli jasno v tom, co Vám penzijní spoření přinese a jakou byste měli mít nastavenu investiční strategii
✅ Věděli, k čemu je Dlouhodobý investiční produkt vhodný a kdy má pro Vás smysl do něj vstoupit
✅ Rozuměli výhodám Doplňkového penzijního spoření oproti starému Penzijnímu připojištění a věděli, který produkt byste měli využívat
✅ Chápali princip investiční složky ve svém Životním pojištění a rozuměli jejím výhodám a nevýhodám
✅ Znali i další možnosti mimo DPS a DIP a věděli, jak všechny tyto nástroje dohromady zkombinovat pro efektivní zhodnocení
Kdo jsem?
Moje jméno je Michal Kraus a jsem vázaným zástupcem společnosti Sirius finance, a.s.
Věnuji se finančnímu poradenství a zaměřuji se především na přípravu na stáří, protože tuto oblast považuji za jednu z nejvíce podceňovaných v dnešní době. Přitom náš přístup dnes bude mít rozhodující vliv na desítky let našeho života.
Spolupracuji s mnoha klienty, kteří již mají jasno v tom, jak se efektivně připravit na stáří díky správné kombinaci nástrojů na finančním trhu.
Chcete být i Vy jedním z nich a nepodcenit tuto zásadní součást svého portfolia?
Opravdu to má smysl?
Pro konkrétní příklad nemusím chodit daleko. Osobně jsem měl staré penzijní připojištění od roku 2014. V roce 2020 jsem se rozhodl převést prostředky (cca 114 tisíc korun) do doplňkového penzijního spoření a zvolil vhodnou investiční strategii. Výsledek je následující.
Výřez je přímo z aplikace penzijní společnosti.
Za 4 roky vidíte výnos 32% a zisk přes 130 tisíc korun.
4 kroky programu
1️⃣ Revize aktuálního penzijního spoření
Kontrola současného nastavení smlouvy včetně výpočtu předpokládané cílové částky. Porovnání s očekáváním pro důstojné stáří.
2️⃣ Modelace úpravy smlouvy
Simulace dopadu změn - výše příspěvku, investiční strategie, nebo přechod k jiné penzijní společnosti - na cílovou částku.
3️⃣ DIP a IŽP
Seznámení s Dlouhodobým investičním produktem (DIP) a jeho významem v přípravě na stáří. Vysvětlení výhod a nevýhod investičního životního pojištění (IŽP).
4️⃣ Finální plán
Sestavení finálního plánu vhodnou kombinací nástrojů a jejich správným nastavením s ohledem na Vaší individuální situaci.
Nejčastější otázky a odpovědi
❔Jakou formou probíhá konzultace?
Konzultace je možná online nebo osobně v kanceláři na Václavském náměstí v Praze.
❔Co je potřeba za podklady?
Ideálně elektronická verze smlouvy o penzijním spoření. Pokud ji nemáte, nebo není aktuální, stačí pouze jméno, příjmení, rodné číslo a číslo smlouvy (typicky shodné s VS měsíční platby). Díky těmto údajům mohu požádat o náhled na Vaši smlouvu přímo u penzijní společnosti.
❔Se kterými penzijními společnostmi spolupracujete?
Česká spořitelna, Generali, ČSOB, Allianz, NN, Uniqua, KB
❔Jak dlouhý je celý proces?
Pokud je k dispozici náhled na smlouvu, vše se zvládne online v rámci jedné konzultace, při které obdržíte ohodnocení současné smlouvy a doporučení na vylepšení Vaší strategie přípravy na stáří.
bottom of page